5 důvodů proč se pustit do přípravy na certifikaci EFA

V kurzu se potkáte s chytrými poradci, kteří patří k nejlepším ve svých firmách jak z pohledu odbornosti, tak i z pohledu obchodních dovedností. 
Rovněž lektoři v kurzu EFA jsou špičkovými praktiky, kteří jsou na svůj obor zaměřeni 20, 25 i 30 let a během několika dnů vám předají to nejlepší know how, ke kterému dospěli v průběhu svého profesního života.

Podle průzkumu, který jsme mezi EFA poradci dělali, má 47,4 % poradců po kurzu více bonitních klientů. Je to logické, protože bonitní klienty zaujmete především investicemi. Samozřejmě i bonitní klienti potřebují řešit bydlení (tj. hypotéční úvěry), zajištění příjmů a ochranu majetku (tzn. životní a neživotní pojištění), ale to, čím se v očích bonitních klientů odlišíte od konkurence, je hluboká znalost investic.

Investice jsou totiž produkt, který klientům pomáhá dosáhnout jejich dlouhodobých cílů (vzdělání pro děti, možnost cestovat, finanční nezávislost). Pokud poradce rozumí investicím, pak je jeho poradenský byznys model dlouhodobě udržitelný, protože – na rozdíl od pojištění a hypoték – investice řeší všichni bonitní klienti průběžně celý život.
To, že přípravný kurz pomůže nejen s teorií potřebnou na zkoušky EFA, ale především s užitečnými tipy pro reálnou poradenskou praxi nám opakovaně potvrzuje více než 91 % absolventů.

 Klienti sice titul - zatím - málo znají, ale podle zkušeností poradců, kteří titul získali v minulosti (a řekli o studiu svým klientům) jim jejich klienti fandili a drželi palce. Bonitní klienti často musí ve své profesi také skládat odborné zkoušky, atestace či náročné certifikace a proto bez výjimky velmi kladně oceňují, že jejich poradce na sobě celoživotně „maká“ a rozvíjí se.

Poradci budou muset vykonat zkoušky podle ZPKT („Zákona o podnikání na kapitálovém trhu“), které musí poradci a bankéři v ČR úspěšně absolvovat do 31. 12. 2019, aby mohli klientům zprostředkovávat/radit s investičními produkty. Že zkoušky dle ZPKT nebudou pro 99,9 % poradců a bankéřů formalita, je zřejmé i při letmém pohledu do databáze otázek ČNB, kde najdete 1.400 otázek a 80 případových studií ve dvou různých obtížnostech. V ČR se historicky první zkoušky dle ZPKT konaly 12. 7. 2018 a pět lektorů KFP, kteří se na přípravném kurzu EFA podílejí, je s přehledem a velkou rezervou úspěšně zvládlo – samozřejmě v nejvyšším stupni obtížnosti. Pokud máte paměť jako proslulý hrdina Rain Man (famózně ztvárněný Dustinem Hoffmanem), tak se všechny správné odpovědi můžete naučit zpaměti. Nicméně při učení se na zkoušky ZPKT jsme se s kolegy v KFP jednoznačně shodli, že většinu otázek vlastně již umíme ze studia EFA a nové otázky nám „zapadaly“ do toho, co jsme již uměli, případně doplnily znalosti do větší hloubky. 

Z průzkumu, který jsme mezi poradci – držiteli titulu EFA – dělali po roce od ukončení kurzu, vyplývá, že měsíční provizní příjem narostl u 81,6% poradců a to v průměru o 15.000 Kč. Z toho je zřejmé, že finanční investice se vrátí účastníkovi kurzu průměrně v průběhu 5 měsíců. A po zbytek profesního života již výnos jenom narůstá. Kolik to bude ve Vašem případě si můžete zkusit spočítat sami:

15.000 Kč x 12 měsíců x … počet let, po které budete dělat poradenskou praxi = …………….. Kč.
Podrobné výsledky průzkumu o růstu provizí a dalších přínosech kurzu EFA s KFP si můžete přečíst zde: infografika návratnosti investice (pdf, 1.0 MB).