Články a aktuality
Čtěte KIIDy, ne kidy
Čtěte KIIDy, protože v nich jsou zajímavé informace, které Vám pomohou při analýze produktu. Důležité je ale umět správné informace v KIIDech najít
V čem je skutečná hodnota titulu EFA?
Před měsícem jsem byl zvolen – společně s Tomášem Lerchem a Martinem Štulou - do Poradního orgánu EFPA (ještě jednou všem, kdo mi dali důvěru, moc děkuji). Před prvním zasedáním Rady EFPA jsme provedli rychlý průzkum mezi 300 EFA poradci na téma, co jim organizace EFPA přináší, co funguje a co bychom měli zlepšit. Chtěli jsme získat inspiraci, co poradce trápí a na čem bychom měli následující 3 roky pracovat. Výsledky průzkumu byly většinou neradostné, ale jedna věc mi přece udělala velkou radost …
Umíte zaujmout klienta za 1 minutu?
Občas Vám náhoda připraví v životě výjimečnou situaci - dostanete šanci zaujmout bonitního klienta. Často na to máte jednu, dvě minuty. A pokud neuspějete, další příležitost se už nemusí nikdy opakovat. Proto je dobré být na podobné náhody připraven předem. Určitě už jste slyšeli o tzv. „elevator speech (elevator pitch)“ nebo česky „větě do výtahu“. V dnešním článku se s Vámi chceme podělit o naše zkušenosti, jak přemýšlet o větě do výtahu – větě pro bonitní podnikatele
Výnosy jednotlivých akcií se od indexu výrazně liší
Občas se setkáváme s produktem, který je vázán na jednotlivé akciové investice. Ne na široce diverzifikované portfolio. Investor přitom mlčky předpokládá, že se produkt bude chovat podobně jako světové (americké) akcie. Chování takového produktu bude výrazně jiné.
Chcete i titul nebo Vám stačí výsledky?
Úspěšní podnikatelé, kteří ročně investují miliónové sumy, jsou snem mnoha finančních poradců. Jaká je byznysová realita? Když se poradci pokouší podnikatele zaujmout a přijde řeč na investice, tak podnikatel prohlásí něco jako: „Investuji do nemovitostí a do své firmy s výnosem 20 % p.a. Máte něco lepšího?“
Novoroční předsevzetí pro finanční poradce
Podle statistik si 58 % lidí dává novoroční předsevzetí a pouze 8 % je dokáže splnit a v prosinci si je odškrtnout jako splněné. Máme pro Vás novoroční tip na jedno užitečné předsevzetí a zároveň jednoduchý návod, jak předsevzetí dodržet.
Sazby nahoru, ceny dluhopisů dolů
Mnohokrát jsme na školení finanční poradce učili závislost úrokových sazeb a cen dluhopisů. Mnohokrát jsme opakovali: „Úrokové sazby rostou, ceny dluhopisů klesají“ (a naopak). Nyní nám trh ukazuje, že teorie opravdu funguje.
Myšlenka za milióny (autor Vladimír Fichtner)
11. – 12. října pořádala firma KFP workshop „Jak budovat poradenský byznys v digitální době“. Lektorem byl můj dlouholetý partner v KFP Vladimír Fichtner. Workshop byl – jak je u Vladimíra vysokým standardem – hodnocen jako mimořádně přínosný a inspirativní pro poradenskou praxi orientovanou na bonitní klienty. Přestože znám Vladimíra více než 20 let, myšlenka, kterou na workshopu řekl, mne přímo ohromila …
Nedělejme z komára velblouda
Novinové titulky v říjnu opět vytáhly ze svého strašidelného slovníku výrazy jako „Výplach na americké burze“, „Největší propady za poslední roky“ nebo „Nejhorší výprodej“. Přitom se na trhu jednalo o malé poklesy, které trh zažívá každou chvíli a které jsou naprosto bezvýznamné.
Co by měli znát Vaši (budoucí) rentiéři
Mladí lidé odkládají investování na později v domnění, že je dost času. Jak v nich probudit motivaci, aby se vydali na cestu k bohatství – k tomu bohatství, které zabezpečuje určitou kvalitu života? Jak dosáhnout toho, aby motivace byla jejich motivací vnitřní, když víme, že ta vnější nikdy nemá takovou sílu?
Zlato versus akcie - kdo byl výnosnější a kdo rizikovější?
Pomáhal jsem poradce připravit na povinnou zkoušku podle zákona ZPKT. Na školení jsme narazili na otázku, jestli má zlato nižší / vyšší historické výnosy než akcie a jestli má nižší / vyšší míru rizika než akcie. Kolem otázky se vedla debata. Podívejme se, jak to tedy je.
Kdy si spočítat, jakou cenu má čas?
Pro „čas“ platí stejné pravidlo jako pro jiné komodity - cena je tím vyšší, čím je „čas“ vzácnější a čím méně ho máme (pro sebe a nebo před sebou). Cenu času jako takového vyčíslit neumíme, ale umíme spočítat cenu času, po který necháme pracovat peníze. A to nás inspirovalo.
Inspirující čtení na dovolenou
Letos v květnu jsme pořádali u nás doma „Finanční víkend“ pro naše dospělé dcery a dalších deset dětí našich nejlepších kamarádů („děti“ ve věku 17 – 30 let). Již se starají nebo brzy budou starat o domácí rozpočet a své vlastní peníze. Když jsem začal psát článek o této zkušenosti (bylo to naprosto skvělé a podělíme se o ni s Vámi příště), uvědomil jsem si, že pro některé z Vás může být zajímavý seznam literatury, kterou jsem dětem doporučil na závěr „Finančního víkendu“. Možná někteří máte ještě dovolenou před sebou (tak jako já:-) :-) :-)), takže tady je můj seznam a pokud jste některou z těchto perel ještě nečetli, tak si ji nezapomeňte přibalit na cestu
Jak často akcie prodělávaly
A akciích se mluví jako o rizikové investici. Někdy se říká, že volatilita akcií je 20 % p.a., jindy že akciové fondy mají SRRI index 6-7. V těchto ukazatelích se špatně orientuje průměrný poradce natož klient. Jak je to s rizikovostí akcií?
5 důvodů proč se pustit do přípravy na certifikaci EFA
Občas na internetu narazím na diskuze poradců proč NEZÍSKAT titul EFA – European Financial Advisor. V nich se poradci navzájem ubezpečují, že pro dobré poradenství titul nepotřebují, titul vlastně nemá cenu a nestojí za námahu, protože … V dnešním článku uvádím 5 hlavních přínosů, proč se vyplatí získat titul EFA a investovat čas, energii a peníze do přípravného kurzu k jeho získání.
Na akcie nebyl nikdy špatný čas
Po růstech akciových trhů často slýcháme: „Akcie jsou nahoře, teď není dobrá doba do nich investovat“. Minulé výnosy ale ukazují opak: v době růstu není špatná doba na investici do akcií, ale prostě průměrná. Více v dnešním článku.
Nenápadné finty zajištěných fondů V. Kde nás šidí o výnosy
Výnosy zajištěných fondů musí být na první pohled líbivé, ale ve skutečnosti nemohou být tak vysoké, jak se zdají. Výnosy fondů často přicházejí o dividendy. Další snížení výnosů je skryto v průměrování ceny. Autocall Vám nabídne vyplacený částečný výnos v době, kdy se situace vyvíjí slibně. Přečtěte si další díl našeho seriálu o nenápadných fintách zajištěných fondů..
Buffettovy investiční zásady
Na webu www.Investujeme.cz vyšel zajímavý článek: „Buffettovy investiční zásady“. V KFP se od počátku naší existence inspirujeme myšlenkami Wealth Protection (ochrany bohatství) a hodnotového investičního stylu, jehož je Warren Buffett – pravděpodobně nejúspěšnější investor všech dob - dlouholetým zastáncem. Jeho moudré a stále platné zásady si rádi znovu a znovu připomínáme. 3 nejdůležitější zásady jsme pro Vás vybrali z článku Investujeme.cz, doporučujeme je k následování i Vám.
Nenápadné finty zajištěných fondů IV - když rozhoduje nejhorší
Některé certifikáty nabízejí diverzifikaci „naruby“. Čím více podkladových akcií, tím vyšší riziko - více se dozvíte v dnešním článku.
Nenápadné finty zajištěných fondů a certifikátů III. Chrání proti velkým průšvihům?
Částečná ochrana nestačí. Investiční certifikáty (tzv. bonus certifikáty) mají částečnou ochranu kapitálu. Bonus certifikát vyplatí zhodnocení (tzv. bonus), pokud podkladové aktivum vydělá nebo jen mírně poklesne. Pokud ale poklesne pod tzv. bariéru (například pod 70 % své počáteční hodnoty), dostane investor vyplacenu hodnotu podkladového aktiva
