Články a aktuality
Články pro klíčové slovo: fondy
Nenápadné finty zajištěných fondů V. Kde nás šidí o výnosy
Výnosy zajištěných fondů musí být na první pohled líbivé, ale ve skutečnosti nemohou být tak vysoké, jak se zdají. Výnosy fondů často přicházejí o dividendy. Další snížení výnosů je skryto v průměrování ceny. Autocall Vám nabídne vyplacený částečný výnos v době, kdy se situace vyvíjí slibně. Přečtěte si další díl našeho seriálu o nenápadných fintách zajištěných fondů..
Nenápadné finty zajištěných fondů IV - když rozhoduje nejhorší
Některé certifikáty nabízejí diverzifikaci „naruby“. Čím více podkladových akcií, tím vyšší riziko - více se dozvíte v dnešním článku.
Nenápadné finty zajištěných fondů a certifikátů III. Chrání proti velkým průšvihům?
Částečná ochrana nestačí. Investiční certifikáty (tzv. bonus certifikáty) mají částečnou ochranu kapitálu. Bonus certifikát vyplatí zhodnocení (tzv. bonus), pokud podkladové aktivum vydělá nebo jen mírně poklesne. Pokud ale poklesne pod tzv. bariéru (například pod 70 % své počáteční hodnoty), dostane investor vyplacenu hodnotu podkladového aktiva
Nenápadné finty zajištěných fondů II. Kde se skrývá riziko u zajištěných fondů
.jpeg)
Zajištěné fondy nejsou 100% zajištěné. Zajištěné fondy mají v názvu „zajištěné“, ale 100% jistotu nemáme. Jako kdekoli jinde v investičním světě. Slovo „zajištěné“ znamená, že konstrukce fondu je postavena tak, aby se zajistily výnosy. Slovo „zajištěné“ neznamená, že investiční společnost nebo banka investici zajišťují a že v případě problémů peníze snad doplatí.
Nenápadné finty zajištěných fondů I.
Klasické investice nabízejí buď vyšší šanci na výnos a vyšší riziko ztráty nebo vyšší jistotu a nízké zisky. Zajištěné fondy a certifikáty jsou rajskou hudbou pro uši investora. Nabízejí zajímavý výnos a přitom mají (zdánlivě) nulová rizika. Samozřejmě to tak není a nabídky zajištěných fondů vypadají krásně jen na první pohled. Na ten druhý musí platit tvrdá investiční logika: nižší riziko = nižší výnos (a naopak)
Když sazby byly normální II.
v minulém díle jsme mluvili tom, jak funguje trh a klienti při „normálních“ sazbách. Mluvili jsme o hypotékách a bankovních vkladech. Nyní se podíváme na fondy a na inflaci.
13 největších chyb investorů - Chyba č. 13: Pro stromy nevidí les
Vadí Vám ztráty u některých Vašich investic? Máte pocit, že to byla chyba? Možná Vám poradíme v posledním dílu našeho seriálu.
Proč Vás bonitní klienti nechtějí?
Protože na to nemáte – mentálně! Hlavní důvod, proč se naprosté většině finančních poradců nedaří získávat bonitní klienty je překvapivě jednoduchý (a složitý zároveň). Jde o nastavení ve Vaší hlavě!!!
Za jak dlouho se peníze zdvojnásobí? Aneb finanční matematika maličko jinak.
poradce by měl umět trochu počítat, ale hlavně měl by vše umět jednoduše vysvětlit klientovi. Zkusme se na počítání, výnosy a finanční matematiku podívat trochu prázdninově. Podívejme se na matematiku bez počítání. Místo vzorečků si ukážeme grafy a čísla, která mohou změnit náš úhel pohledu a které snadno vysvětlíme klientům
Ať přestup mezi fondy není zbytečně drahý
Občas se stane, že potřebujete přestoupit mezi fondy. Jeden fond prodáte, jiný fond koupíte. Ale za jakou cenu prodáte a za jakou cenu koupíte? Nekoupíte náhodou dráž, než jste prodali? Pak by se Vám přestup zbytečně prodražil.
Nejsou dluhopisy jako dluhopisy: Rating
Často slýcháme, že se porovnávají výnosy dluhopisových fondů. V porovnání se nebere v potaz riziko, ale pouze výnos. Nebo se bere v potaz i riziko, ale pouze jako volatilita fondu. Ta měří, jak byl fond volatilní v minulosti. Při hodnocení dluhopisových fondů je také důležité podívat se, kam daný fond investuje. Jestli drží rizikovější dluhopisy nebo ty méně rizikové.
Příklad hodnocení zajištěného fondu!
Důležitou součástí práce skutečného investičního poradce (ať jde o bankéře nebo finančního poradce), by mělo být vyhodnocování nabídek investičních produktů na trhu. Příklad toho, jak vyhodnocuje a informuje klienty o zajímavosti konkrétního zajištěného fondu společnost Fichtner s.r.o. najdete po kliknutí na následující odkaz. Pokud jste finanční profesionál, možná může být daný materiál inspirací pro Vás, co vyžadovat od analytického oddělení Vaší společnosti. Pokud jste učitel, můžete studentům ukázat jeden konkrétní příklad, jak se dají finanční produkty analyzovat. A pokud se o finanční produkty zajímáte sami pro sebe, možná Vám materiál pomůže uvědomit si, jak důležité je zkoumat nabízené produkty do většího detailu.
Jára Cimrman by měl radost
Hlavně, aby to bylo jako ze života.“ To je jedna ze zásad, kterou český génius prosazoval ve výuce svých žáků. Kdyby žil, ve výuce osobních financí by si díky hře FINANČNÍ SVOBODA liboval…
Srovnání investičních strategií: Důchodové fondy 2. pilíře vs. podílové fondy
Jak si důchodové fondy II. pilíře stojí v porovnání s klasickými podílovými fondy?
Akcie ano, ale obezřetněji
Vždy, když mám přednášku, ptám se účastníků, zda si myslí, že je nyní dobrá doba pro investování do akcií. Zjistili jsme totiž, že odpovědi docela dobře vypovídají o náladě drobných investorů. A to nám pomáhá určit, jestli je čas se začít akcií zbavovat.
Co babička nevěděla
Již léta s manželkou přednášíme důchodcům na Univerzitě třetího věku o investicích. Kromě jiného se je snažíme inspirovat k dlouhodobým investicím do akciových fondů. Proč? Velmi často se totiž setkáváme s tím, že pro spoření vnoučatům využívají nevhodné produkty, které jejich úspory znehodnocují.
Důchodové fondy pro II. pilíř: Příliš konzervativní strategie
Chystáte se vstoupit do druhého pilíře a řešíte, který důchodový fond zvolit? Pak by vám mohl pomoci náš dnešní tip…
K čemu jsou dnes dobré fondy životního cyklu? - 1. část
Bojíte se zrušení důchodové reformy? Hledáte pro sebe nebo pro své klienty dlouhodobě stabilní investici? Řešením mohou být fondy životního cyklu.
Pravidelné investování do podílových fondů
Pravidelné investování představuje hlavní metodu budování bohatství pro většinu běžných investorů. Jaké jsou její zásady a k jakým výsledkům vedla v posledních 13 letech?
6 tipů pro úspěšné přežití penzijní reformy
Nejspíše už tušíte, že Vám stát nebude v budoucnu vyplácet stejný důchod, jako současným důchodcům. Hrozí, že se Vaše životní úroveň dosažením důchodového věku výrazně zhorší. Jak tomu zabránit?
