Vzdělávání
V čem je skutečná hodnota titulu EFA?
Před měsícem jsem byl zvolen – společně s Tomášem Lerchem a Martinem Štulou - do Poradního orgánu EFPA (ještě jednou všem, kdo mi dali důvěru, moc děkuji). Před prvním zasedáním Rady EFPA jsme provedli rychlý průzkum mezi 300 EFA poradci na téma, co jim organizace EFPA přináší, co funguje a co bychom měli zlepšit. Chtěli jsme získat inspiraci, co poradce trápí a na čem bychom měli následující 3 roky pracovat. Výsledky průzkumu byly většinou neradostné, ale jedna věc mi přece udělala velkou radost …
Umíte zaujmout klienta za 1 minutu?
Občas Vám náhoda připraví v životě výjimečnou situaci - dostanete šanci zaujmout bonitního klienta. Často na to máte jednu, dvě minuty. A pokud neuspějete, další příležitost se už nemusí nikdy opakovat. Proto je dobré být na podobné náhody připraven předem. Určitě už jste slyšeli o tzv. „elevator speech (elevator pitch)“ nebo česky „větě do výtahu“. V dnešním článku se s Vámi chceme podělit o naše zkušenosti, jak přemýšlet o větě do výtahu – větě pro bonitní podnikatele
Chcete i titul nebo Vám stačí výsledky?
Úspěšní podnikatelé, kteří ročně investují miliónové sumy, jsou snem mnoha finančních poradců. Jaká je byznysová realita? Když se poradci pokouší podnikatele zaujmout a přijde řeč na investice, tak podnikatel prohlásí něco jako: „Investuji do nemovitostí a do své firmy s výnosem 20 % p.a. Máte něco lepšího?“
Inspirující čtení na dovolenou
Letos v květnu jsme pořádali u nás doma „Finanční víkend“ pro naše dospělé dcery a dalších deset dětí našich nejlepších kamarádů („děti“ ve věku 17 – 30 let). Již se starají nebo brzy budou starat o domácí rozpočet a své vlastní peníze. Když jsem začal psát článek o této zkušenosti (bylo to naprosto skvělé a podělíme se o ni s Vámi příště), uvědomil jsem si, že pro některé z Vás může být zajímavý seznam literatury, kterou jsem dětem doporučil na závěr „Finančního víkendu“. Možná někteří máte ještě dovolenou před sebou (tak jako já:-) :-) :-)), takže tady je můj seznam a pokud jste některou z těchto perel ještě nečetli, tak si ji nezapomeňte přibalit na cestu
Vyplatí se vzdělávat Vaše klienty?
Názory jsou různé. Existují „finanční instituce“ a „finanční poradci“, kteří si myslí, že čím méně průhledná je konstrukce finančního produktu a čím méně toho klient ví, tím lépe. To je však zcela chybný přístup a v dnešním článku se s Vámi chci podělit o čísla, která mne přesvědčila o pravém opaku.
13 největších chyb investorů - Chyba č. 13: Pro stromy nevidí les
Vadí Vám ztráty u některých Vašich investic? Máte pocit, že to byla chyba? Možná Vám poradíme v posledním dílu našeho seriálu.
2 tipy, jak správně začít obchodní schůzku
Taky na Vás působí lacině a neprofesionálně, když se Vám nějaký poradce nebo spíše prodejce snaží vlichotit do přízně tím, že Vám při vstupu do kanceláře/domácnosti začne hned něco chválit? Tak to nedělejte ani Vy! Dnes pro Vás máme dva jednoduché tipy, jak začít obchodní schůzku správně a profesionálně.
Na co si dávat pozor u certifikátů I. část
při nízkých sazbách je stále obtížnější a obtížnější vyrobit investiční certifikáty. Aby certifikáty mohly ukázat na první pohled zajímavý výnos, musí někde slevit (např. z požadavků na jistotu).Dáme Vám pár tipů, na co se zaměřit při hodnocení nabídky certifikátů a jiných strukturovaných produktů.
Úspěšnost poradců u zkoušek EFA 2017
Chceme se Vám s něčím moc pochlubit. Z posledních tří certifikačních zkoušek EFPA máme o 75 % lepší úspěšnost než přípravné kurzy konkurenčních firem. Pokud přemýšlíte, zda investovat do sebe a svého byznysu a přihlásit se na Přípravný kurz KFP na certifikaci €FA - €uropean Financial Advisor a stále se nemůžete rozhodnout, tak čtěte dál …
Pomůcka pro snadné počítání - pravidlo 72
Ve financích se často používá pravidlo 72. Pomůže nám rychle a snadno spočítat věci, které se nám v poradenství hodí a pomohou nám u klienta.
Na co si dávat pozor u certifikátů II. část
V minulém díle jsme se dívali na „detaily“, které je třeba sledovat u certifikátů a strukturovaných produktů. Zaměřili jsme se na bariéru a její proražení. Nyní se podíváme na další velmi podstatné „detaily“.
Jak se odlišit od konkurence a zaujmout klienta již v prvním rozhovoru
V dnešním tipu Vám prozradíme, jak doporučujeme začít první rozhovor s klientem, abyste se odlišili od konkurence a zaujali klienta již v úvodní části rozhovoru.
Jak rychle zaučit nováčka v poradenském týmu
Noční můrou zkušených poradců, kteří vyberou nového člověka do svého týmu, často bývá otázka, kde vzít čas na zaučování nováčka. Lze vůbec předat Vaše mnohaleté zkušenosti jinému člověku a jak dlouho to bude trvat? Dobrá zpráva je, že velkou část Vašeho knowhow můžete nového pomocníka naučit za pár týdnů a pokud máte správně nastavený zaučovací systém, bude Vás to stát minimum času. Prověřený návod k efektivnímu zaučování najdete v dnešním článku.
Bonus certifikáty jsou rizikovější, než se zdají
Bonus certifikáty jsou často nabízeny jako konzervativní investice. Riziko bonus certifikátů je vyšší, než se na první pohled může zdát. Bonus certifikát může prodělat i přes 50 % hodnoty investice.
Dalších 10 tipů pro nastartování vaší poradenské praxe
Přinášíme vám další rychlé inspirativní tipy, jak získat nové klienty, budovat s nimi dlouhodobé vztahy, zvýšit provize a zefektivnit vaši práci finančního poradce.
5 kroků, jak z průměrného servisu udělat výjimečný zákaznický zážitek
Na klienty se ze všech stran valí nabídky finančních služeb. To znamená jediné: musíte se mnohem víc snažit, abyste si udrželi náskok před konkurencí a upevňovali vztahy s loajálními klienty, kteří vás doporučují.
5 klíčových marketingových strategií, bez kterých se neobejdete
i ten nejlepší nezávislý finanční poradce se neobejde bez marketingu. Které marketingové strategie vám za váš čas, úsilí a peníze přinesou nejvíce užitku?
Co se naučíte v kurzech EFA pro poradenskou praxi
v KFP máme za sebou již 5 kurzů přípravy na zkoušky EFA a já stále a stále nacházím nové věci, které jsou součástí kurzu a které jsou velice praktické a které poradce využije v praxi. Že jsou věci opravdu praktické a použitelné si uvědomuji při komunikaci s klienty i s poradci. Každou chvíli mě potěší mail od nějakého Efáka s dotazem typu: „Petře, vím, že jsme to na kurzu brali, ale potřeboval bych si jen ověřit, jestli to používám správně.“ O pár zajímavých tipů jsem se rozhodl s Vámi podělit v seriálu, který jsme pro Vás připravili. Jsou to tipy, které kloubí teorii i praxi. Pro větší srozumitelnost někde nepůjdeme do velkého teoretického detailu. Kdo by měl zájem, může si teoretické znalosti doplnit. Třeba v literatuře nebo na některém kurzu.
7 námitek klientů proti dlouhodobým investicím
Máte obavy z dlouhodobých investic? Nebo se s tím setkáváte u svých klientů a nevíte, jak reagovat? Přečtěte si zkušenosti a rady Karla Kořeného, €FA™.
Bez metodik nemůžete patřit k elitě
Stejný problém (za předpokladu, že se nic jiného nezměnilo), by se měl pokaždé řešit stejným způsobem. To většina lidí očekává, když jde k zubaři, nechá si spravit auto nebo si nechá radit, co má dělat s penězi. Elitní poradcům se standardizací jejich práce pomáhají metodiky.
