Jak vybrat akciový podílový fond

Ať už vybíráte akciový fond pro své klienty nebo pro sebe, čas a energie strávená výběrem se vyplatí.  Sázka na špatného koně totiž může znamenat, že do cíle (dosažení finanční nezávislosti) doběhnete mnohem později, než by vám bylo milé.

Pří výběru akciového fondu proto doporučujeme držet se následujících kroků:

1. Volte velké hráče
Ze všeho nejdříve hledejte velkého správce. Velký správce je celosvětový hráč a nejspíš bude umět spravovat fondy lépe než někdo, kdo je pouze lokální a malý. Navíc je pro něj správa fondů byznysem, který mu vytvořil dobré jméno. Určitě bude chtít svou dobrou značku budovat i nadále a nebude chtít připustit, aby mu nějaké chyby jeho dobré jméno zkazily.

2. Vybírejte vlajkové lodi
Hledejte fondy, které jsou pro danou investiční společnost vlajkovou lodí. Těmto fondům jejich správce věnuje maximální péči ; právě tyto fondy mu totiž zajišťují podstatnou část byznysu.

Dostatečná velikost fondu také znamená, že vybírané poplatky umožní investiční společnosti zajistit daleko větší a kvalitnější analytický tým kolem portfolio managera. Fond s větším objemem majetku bude mít více peněz na zaplacení portfolio managera než fond malý.

Tyto fondy také většinou mají dlouhou historii. Pokud podílový fond existuje min. 10 let a více, můžete mít jistotu, že nejde o žádného nováčka.

3. Držte se zaměření fondu
Pokud např. hledáte fond globálních akcií, hledejte takový, který investuje do světových akcií bez jakéhokoliv dalšího omezení. Fondy, které sice investují po celém světě, ale např. pouze do akcií malých společností nebo pouze do určitého sektoru, vás nezajímají.

4. Posuzujte kvantitativní kritéria
Výše uvedenými kritérii projde několik desítek fondů. To jsou kandidáti, ze kterých pak pomocí vyhodnocení kvantitativních kritérií (např. výnosnost, volatilita, TER atd.) vybírejte vítěze.

Kompletní know-how pro výběr akciového fondu, včetně vyhodnocování jednotlivých kvantitativních kritérií, najdete v naší metodice Výběr akciových fondů, kterou můžete získat po kliknutí zde.

Mgr. Petr Syrový
Analytik KFP