Kalkulačky pro finanční poradce - Kalkulačka 1: Historické výnosy

Kalkulačky pro finanční poradce

Pro zkvalitnění pravidelných poradenských tipů KFP jsem se rozhodl, že pro vás v následujících týdnech zpřístupním některé své finanční kalkulačky.

Článků o hypotékách, investicích, plánování a pojišťování jsem už napsal docela hodně. Podkladem pro většinu těchto článků jsou excelové výpočty, které zůstávaly bez většího užitku u mě v počítači. Výpočty se týkají např. pravidelných investic, efektivního úroku hypoték nebo penzijního připojištění. Tyto kalkulačky jsem vždy potřeboval pro psaní některého z mých článků nebo knihy.

Největší nevýhodou článku je, že je statický a neměnný. Většinou se v něm počítá jeden příklad, ale ne ten, který by vás zajímal nejvíce – příklady vašich konkrétních klientů. Co když je váš klient o 5 let starší? Co když je příspěvek jeho zaměstnavatele vyšší než v uváděném příkladu? Kolik to vyjde potom?

Proto jsme se rozhodli, že vám k článkům dáme k dispozici i kalkulačku. V článku vždycky popíšeme jeden příklad, zpřístupníme vám příslušnou kalkulačku – a vy si už spočítáte, co budete chtít. Můžete si tak zadat vlastní čísla…a dostanete vlastní výsledky.

Co jsme tedy pro vás připravili?
• Článek, který se bude věnovat jednomu tématu a bude obsahovat nějaké výpočty a příklad. (např. efektivní úrok hypotéky, historickou výkonnost akcií a podobně).
• Kalkulačku v excelu, kterou dostanete zdarma, ale bude vám fungovat pouze týden a to od vyvěšení článku.
• Pokud uznáte, že se kalkulačka hodí pro vaši práci, můžete si ji koupit za 90 Kč vč. DPH.

V příloze tohoto článku najdete první příklad, který se zaměřuje na výpočet výnosnosti portfolia. Kalkulačku k tomuto příkladu, kterou můžete využívat 7 dní zdarma, pak najdete zde: http://www.kfp.cz/page.php?page=kalkulacky

Petr Syrový
Analytik KFP