Finanční plánování
V čem je skutečná hodnota titulu EFA?
Před měsícem jsem byl zvolen – společně s Tomášem Lerchem a Martinem Štulou - do Poradního orgánu EFPA (ještě jednou všem, kdo mi dali důvěru, moc děkuji). Před prvním zasedáním Rady EFPA jsme provedli rychlý průzkum mezi 300 EFA poradci na téma, co jim organizace EFPA přináší, co funguje a co bychom měli zlepšit. Chtěli jsme získat inspiraci, co poradce trápí a na čem bychom měli následující 3 roky pracovat. Výsledky průzkumu byly většinou neradostné, ale jedna věc mi přece udělala velkou radost …
Novoroční předsevzetí pro finanční poradce
Podle statistik si 58 % lidí dává novoroční předsevzetí a pouze 8 % je dokáže splnit a v prosinci si je odškrtnout jako splněné. Máme pro Vás novoroční tip na jedno užitečné předsevzetí a zároveň jednoduchý návod, jak předsevzetí dodržet.
Sazby nahoru, ceny dluhopisů dolů
Mnohokrát jsme na školení finanční poradce učili závislost úrokových sazeb a cen dluhopisů. Mnohokrát jsme opakovali: „Úrokové sazby rostou, ceny dluhopisů klesají“ (a naopak). Nyní nám trh ukazuje, že teorie opravdu funguje.
Myšlenka za milióny (autor Vladimír Fichtner)
11. – 12. října pořádala firma KFP workshop „Jak budovat poradenský byznys v digitální době“. Lektorem byl můj dlouholetý partner v KFP Vladimír Fichtner. Workshop byl – jak je u Vladimíra vysokým standardem – hodnocen jako mimořádně přínosný a inspirativní pro poradenskou praxi orientovanou na bonitní klienty. Přestože znám Vladimíra více než 20 let, myšlenka, kterou na workshopu řekl, mne přímo ohromila …
Co by měli znát Vaši (budoucí) rentiéři
Mladí lidé odkládají investování na později v domnění, že je dost času. Jak v nich probudit motivaci, aby se vydali na cestu k bohatství – k tomu bohatství, které zabezpečuje určitou kvalitu života? Jak dosáhnout toho, aby motivace byla jejich motivací vnitřní, když víme, že ta vnější nikdy nemá takovou sílu?
Kdy si spočítat, jakou cenu má čas?
Pro „čas“ platí stejné pravidlo jako pro jiné komodity - cena je tím vyšší, čím je „čas“ vzácnější a čím méně ho máme (pro sebe a nebo před sebou). Cenu času jako takového vyčíslit neumíme, ale umíme spočítat cenu času, po který necháme pracovat peníze. A to nás inspirovalo.
5 důvodů proč se pustit do přípravy na certifikaci EFA
Občas na internetu narazím na diskuze poradců proč NEZÍSKAT titul EFA – European Financial Advisor. V nich se poradci navzájem ubezpečují, že pro dobré poradenství titul nepotřebují, titul vlastně nemá cenu a nestojí za námahu, protože … V dnešním článku uvádím 5 hlavních přínosů, proč se vyplatí získat titul EFA a investovat čas, energii a peníze do přípravného kurzu k jeho získání.
Nenápadné finty zajištěných fondů V. Kde nás šidí o výnosy
Výnosy zajištěných fondů musí být na první pohled líbivé, ale ve skutečnosti nemohou být tak vysoké, jak se zdají. Výnosy fondů často přicházejí o dividendy. Další snížení výnosů je skryto v průměrování ceny. Autocall Vám nabídne vyplacený částečný výnos v době, kdy se situace vyvíjí slibně. Přečtěte si další díl našeho seriálu o nenápadných fintách zajištěných fondů..
Nenápadné finty zajištěných fondů II. Kde se skrývá riziko u zajištěných fondů
.jpeg)
Zajištěné fondy nejsou 100% zajištěné. Zajištěné fondy mají v názvu „zajištěné“, ale 100% jistotu nemáme. Jako kdekoli jinde v investičním světě. Slovo „zajištěné“ znamená, že konstrukce fondu je postavena tak, aby se zajistily výnosy. Slovo „zajištěné“ neznamená, že investiční společnost nebo banka investici zajišťují a že v případě problémů peníze snad doplatí.
Jak zaujmout bonitní podnikatele?
Poradci se nás na školeních často ptají, jak zaujmout bonitní podnikatele. Jednoduchá otázka, na kterou máme stejně jednoduchou odpověď. Buďte pro úspěšné podnikatele zajímavým partnerem v diskuzi o jejich podnikání. Co přesně máme na mysli?
Nenápadné finty zajištěných fondů I.
Klasické investice nabízejí buď vyšší šanci na výnos a vyšší riziko ztráty nebo vyšší jistotu a nízké zisky. Zajištěné fondy a certifikáty jsou rajskou hudbou pro uši investora. Nabízejí zajímavý výnos a přitom mají (zdánlivě) nulová rizika. Samozřejmě to tak není a nabídky zajištěných fondů vypadají krásně jen na první pohled. Na ten druhý musí platit tvrdá investiční logika: nižší riziko = nižší výnos (a naopak)
Jak spořit na vysokoškolská studia - strategická alokace podle Morningstar
Úspory na vysokoškolská studia má jako jeden z cílů ve finančním plánu - podle našich statistik - zhruba 50 % klientů.Proto mne v závěru loňského roku zaujal článek paní Christine Benz, ředitelky osobních financí Morningstar, ve kterém doporučuje strategickou alokaci pro cíl spoření/investování na vysokoškolská studia. Hlavní myšlenky Vám ve zkrácené podobě přinášíme v dnešním článku.
4 body, které zajímají klienty při vaší prezentaci finančního plánu nejvíce
Podívejme na to nejdůležitější - co klienty zajímá z Vaší prezentace nejvíce.
3 tipy pro úspěšný závěr prezentace finančního plánu
V minulém tipu jsme Vám slíbili ukázat, jak celou prezentaci finančního plánu efektivně a efektně zakončit, aby měl klient motivaci se s Vámi ihned pustit do realizace navržených řešení. Tady jsou naše – mnohokrát v praxi ověřená - doporučení.
Kdy je možno požádat o doporučení
V dnešním tipu bychom se s Vámi chtěli podělit o rady, kdy je vhodná doba říci si o doporučení
Bitcoin - ještě jedno varování od KFP!
Že Bitcoiny do wealth protection strategie podle nás nepatří, jste si mohli přečíst ve skvělém článku Petra Syrového minulý měsíc. Nicméně to, co se děje kolem Bitcoinu a dalších kryptoměn v posledních týdnech a dnech, nás vede k dalšímu varování.
2 tipy k vedení výroční schůzky
V několika minulých článcích jsme pro Vás připravili tipy a taháky k vedení první a druhé schůzky. Dnes bychom se s Vámi chtěli podělit o naše zkušenosti s vedením výroční schůzky.
Kolik peněz potřebujete, aby z Vás byli rentiéři
Který investor by se nechtěl stát rentiérem? Ne každý ale ví, jak sestavit portfolio, ze kterého by bylo možné v budoucnu rentu čerpat.
17 zaručených způsobů, jak ušetřit peníze a zbavit se nepříjemných dluhů
Pokud vám nebo vašim klientům přerůstají dlluhy přes hlavu, je nejvyšší čas zatáhnout za záchrannou brzdu...
Na co byste při prezentaci finančního plánu neměli nikdy zapomenout
V předminulém tipu jsme shrnuli 5 tipů, jak začít prezentaci finančního plánu. Dnes se s Vámi podělíme o důležitou zásadu, na co byste při prezentacifinančního plánu neměli nikdy zapomenout.
