Články a aktuality
Vyplatí se vzdělávat Vaše klienty?
Názory jsou různé. Existují „finanční instituce“ a „finanční poradci“, kteří si myslí, že čím méně průhledná je konstrukce finančního produktu a čím méně toho klient ví, tím lépe. To je však zcela chybný přístup a v dnešním článku se s Vámi chci podělit o čísla, která mne přesvědčila o pravém opaku.
Nenápadné finty zajištěných fondů II. Kde se skrývá riziko u zajištěných fondů
.jpeg)
Zajištěné fondy nejsou 100% zajištěné. Zajištěné fondy mají v názvu „zajištěné“, ale 100% jistotu nemáme. Jako kdekoli jinde v investičním světě. Slovo „zajištěné“ znamená, že konstrukce fondu je postavena tak, aby se zajistily výnosy. Slovo „zajištěné“ neznamená, že investiční společnost nebo banka investici zajišťují a že v případě problémů peníze snad doplatí.
Jak zaujmout bonitní podnikatele?
Poradci se nás na školeních často ptají, jak zaujmout bonitní podnikatele. Jednoduchá otázka, na kterou máme stejně jednoduchou odpověď. Buďte pro úspěšné podnikatele zajímavým partnerem v diskuzi o jejich podnikání. Co přesně máme na mysli?
Nenápadné finty zajištěných fondů I.
Klasické investice nabízejí buď vyšší šanci na výnos a vyšší riziko ztráty nebo vyšší jistotu a nízké zisky. Zajištěné fondy a certifikáty jsou rajskou hudbou pro uši investora. Nabízejí zajímavý výnos a přitom mají (zdánlivě) nulová rizika. Samozřejmě to tak není a nabídky zajištěných fondů vypadají krásně jen na první pohled. Na ten druhý musí platit tvrdá investiční logika: nižší riziko = nižší výnos (a naopak)
Jak spořit na vysokoškolská studia - strategická alokace podle Morningstar
Úspory na vysokoškolská studia má jako jeden z cílů ve finančním plánu - podle našich statistik - zhruba 50 % klientů.Proto mne v závěru loňského roku zaujal článek paní Christine Benz, ředitelky osobních financí Morningstar, ve kterém doporučuje strategickou alokaci pro cíl spoření/investování na vysokoškolská studia. Hlavní myšlenky Vám ve zkrácené podobě přinášíme v dnešním článku.
Když sazby byly normální II.
v minulém díle jsme mluvili tom, jak funguje trh a klienti při „normálních“ sazbách. Mluvili jsme o hypotékách a bankovních vkladech. Nyní se podíváme na fondy a na inflaci.
Výhodná nabídka podporuje chamtivost
Víme, že emoce jsou špatný rádce investora. V případě nákupu zaměstnaneckých akcií to platí dvojnásob. Proto při nabídce zaměstnaneckých akcií vypněme emoce a zapněme rozum. Lehko se řekne, těžko udělá. Proto posíláme několik rad.
4 body, které zajímají klienty při vaší prezentaci finančního plánu nejvíce
Podívejme na to nejdůležitější - co klienty zajímá z Vaší prezentace nejvíce.
3 tipy pro úspěšný závěr prezentace finančního plánu
V minulém tipu jsme Vám slíbili ukázat, jak celou prezentaci finančního plánu efektivně a efektně zakončit, aby měl klient motivaci se s Vámi ihned pustit do realizace navržených řešení. Tady jsou naše – mnohokrát v praxi ověřená - doporučení.
Kolik vynášely akcie, když "byly drahé"
Často se debatuje o tom, jestli jsou akcie levné nebo drahé. Jestli jejich P/E neznamená, že už jsou předražené a že bychom do nich investovat neměli. Kolik akcie vynášely v dobách, kdy byly podobně drahé, jako jsou nyní?
Investice do Bitcoinu a proč ji KFP NEdoporučuje?
Často se mluví o bitcoinu a dalších kryptoměnách jako o investici. My máme o investicích jiné představy a investice do bitcoinu do investičních portfolií nedoporučujeme.
Kdy je možno požádat o doporučení
V dnešním tipu bychom se s Vámi chtěli podělit o rady, kdy je vhodná doba říci si o doporučení
Když sazby byly normální I.
Posledních pár let jsme si zvykli na nízké (někdy i nulové) úrokové sazby. Máme nulové sazby na spořicích účtech, termínované vklady vynášejí desetiny procenta, hypotéka nad 2 % je drahá a inflace zmizela z našeho uvažování. Tak to ale nebylo vždy a nejspíše ani nebude. Připravme se na doby „normálních sazeb“ tím, že si zavzpomínáme na doby, kdy sazby normální byly. Třeba se ty doby někdy vrátí.
Bitcoin - ještě jedno varování od KFP!
Že Bitcoiny do wealth protection strategie podle nás nepatří, jste si mohli přečíst ve skvělém článku Petra Syrového minulý měsíc. Nicméně to, co se děje kolem Bitcoinu a dalších kryptoměn v posledních týdnech a dnech, nás vede k dalšímu varování.
2 tipy k vedení výroční schůzky
V několika minulých článcích jsme pro Vás připravili tipy a taháky k vedení první a druhé schůzky. Dnes bychom se s Vámi chtěli podělit o naše zkušenosti s vedením výroční schůzky.
I přes pokles akcií pravidelné investice dále vydělávají
Zajímá Vás, jak si Vaše pravidelné investice stojí po nedávných poklesech na akciových trzích? Pak si přečtěte dnešní článek analytika Tomáše Tyla.
Kolik peněz potřebujete, aby z Vás byli rentiéři
Který investor by se nechtěl stát rentiérem? Ne každý ale ví, jak sestavit portfolio, ze kterého by bylo možné v budoucnu rentu čerpat.
Požadavek na jistotu je relativní
Zdá se Vám investice do akcií příliš riziková? Zkuste se na rizikovost podívat i z jiného úhlu.
Co umějí akcie? (2)
Myslíte, že mezi poklesy a vzestupy cen akcií existují určité zákonitosti, podle kterých lze předvídat další vývoj cen akcií? Související Co umějí akcie? Jak umí klesat akcie Proč pravidelně investovat právě do akciových fondů?
Bezpečná investice neexistuje
Hledáte investici s jistotou stoprocentní návratnosti investovaných peněz a se zajímavým výnosem, který přinejmenším pokryje inflaci?
