Články a aktuality
Nejdražší chyba
Do nemovitostí investuji od roku 2006, školím finanční, hypoteční a investiční poradce. Kdybych měl vybrat největší chybu, kterou lidé při investicích do nemovitostí dělají, byla by to tato…
Emoce ničí investory
Investoři se často zabývají nepodstatnými otázkami a to podstatné jim uniká. Jednou z podstatných věcí v oblasti investování je zvládání vlastních emocí. Emoce totiž nejčastěji mohou za to, že investice dopadají špatně.
Chodíte si pro bonitní klienty na LinkedIn?
Sociální síť LinkedIn je pro finanční poradce ideální místo pro akvizici afluentních klientů. Tady je 5 tipů, jak na to.
Skryté nebezpečí certifikátů
Úrokové sazby jsou už dlouho skoro na nule. Klienti zoufale hledají produkty, které jim nabídnou jakékoli zajímavé zhodnocení. Na trhu se objevují bonusové certifikáty, které takovéto zhodnocení nabízejí. Mají ale svá rizika, která někteří poradci a klienti podceňují.
Elitní poradce umí pojišťovat na miliony za stokoruny!
úspěšní lidé s vysokými příjmy potřebují pojistky na miliony, které stojí stokoruny. Nejvíce se zajímají o investice a potřebují, aby měli ochráněna velká rizika a zároveň, aby jim zbylo dost zdrojů na investování. Místem, kde se dá ušetřit, jsou různá populární pojištění, která ale nutně nepotřebují. Více si můžete přečíst v článku, který jsme psali pro časopis Poradenství a finance (viz příloha článku).
Děti, které umí spravovat miliony
81 studentů, 15 škol, rodina Svobodných, Drahotových a Novákových. I tak vypadalo letošní první Mistrovství České republiky ve FINANČNÍ SVOBODĚ, které podpořila jako výhradní partner Česká spořitelna. Soutěžilo se v kategoriích dvojic a škol, nejlepší manažeři rodinného portfolia byli z Obchodní akademie Kolín.
Jak zvýšit provizní obrat na 1 poradce na trojnásobek!
Největší firmy na českém poradenském trhu mají provizní obrat cca 500 až 700 tis. Kč ročně na jednoho poradce. Přitom lze dosahovat obratu 3-4krát většího. Vyžaduje to ale zaměřit se primárně na bonitní klienty a na investice, které tyto bonitní klienty nejvíce zajímají. Také je potřeba inspirovat se osvědčenými poradenskými modely pro bonitní klienty v zahraničí.
Neinvestujeme do akcií, investujeme do firem
Jaký v tom je rozdíl? Na první pohled žádný, na druhý pohled velký.
Jak se bránit před podvodnými převody v katastru nemovitostí?
možná jste to již zaregistrovali. Čas od času se někdo pokusí „ukrást“ nemovitost tím, že si ji na sebe převede bez souhlasu majitele v katastru nemovitostí. To potom může být skutečný průšvih. A protože se to může přihodit i vám, možná vás zaujme, jak se alespoň částečně proti této skutečnosti bránit. Více se můžete dozvědět opět z další ukázky komunikace poradenské firmy Fichtner s.r.o. s jejími bonitními klienty.
Příklad hodnocení zajištěného fondu!
Důležitou součástí práce skutečného investičního poradce (ať jde o bankéře nebo finančního poradce), by mělo být vyhodnocování nabídek investičních produktů na trhu. Příklad toho, jak vyhodnocuje a informuje klienty o zajímavosti konkrétního zajištěného fondu společnost Fichtner s.r.o. najdete po kliknutí na následující odkaz. Pokud jste finanční profesionál, možná může být daný materiál inspirací pro Vás, co vyžadovat od analytického oddělení Vaší společnosti. Pokud jste učitel, můžete studentům ukázat jeden konkrétní příklad, jak se dají finanční produkty analyzovat. A pokud se o finanční produkty zajímáte sami pro sebe, možná Vám materiál pomůže uvědomit si, jak důležité je zkoumat nabízené produkty do většího detailu.
Vypovídáte stavební spoření svého dítěte? Na peníze budete možná čekat!
Od letošního roku platí nový občanský zákoník, který mimo jiné posiluje práva dětí. Jedním z důsledků tohoto faktu je, že se tím značně znesnadnila cesta rodičů k penězům, které ukládají svým dětem na stavební spoření. Od ledna letošního roku mohou rodiče s penězi ze stavebního spoření svých dětí nakládat jen se souhlasem opatrovnického soudu. Jinak rodičům i stavebním spořitelnám hrozí, že je děti v budoucnu zažalují.
Naučme děti finanční gramotnosti, než bude pozdě
Úroveň finanční gramotnosti v České republice není uspokojivá – to je známý a mnohokrát ověřený fakt. A je to právě generace, která postupně opouští školy a vrhá se do víru skutečného života, která nezná základní principy fungování produktů osobních financí a dělá největší chyby.
Dluhopisy umí prodělávat. I nominálně
Minule jsme si představili výnosy akciových investic. Zdaleka pro ně neplatí, že vydělávají „něco kolem“ 10 % ročně. S dluhopisy je to podobné. Sice v průměru to byla 4 %, ale často také výrazně více či méně.
Nejdůležitější otázka, když chcete ušetřit
také máte při pohledu na svůj účet pocit, že výdaje rostou rychleji než příjmy? Rádi byste investovali, ale nejste schopni snížit své výdaje a ušetřit? Pomoci vám může náš dnešní tip.
Těchto 7 finančních pravidel prostě musíte znát
Řídíte se těmito 7 nejdůležitějšími pravidly osobních financí? Pokud ne, tak začněte - ať Vám zbytečně neutíkají Vaše těžce vydělané peníze!
Skryté nebezpečí zdánlivě bezpečných investic
Hodnotit investici podle nominálních výnosů může být nebezpečné. Při investici na důchod na 10 nebo 20 let totiž musíte sledovat reálnou hodnotu investic - kolik si za své peníze opravdu koupíte.
Jára Cimrman by měl radost
Hlavně, aby to bylo jako ze života.“ To je jedna ze zásad, kterou český génius prosazoval ve výuce svých žáků. Kdyby žil, ve výuce osobních financí by si díky hře FINANČNÍ SVOBODA liboval…
Srovnání investičních strategií: Důchodové fondy 2. pilíře vs. podílové fondy
Jak si důchodové fondy II. pilíře stojí v porovnání s klasickými podílovými fondy?
Varování před návody na snadné zbohatnutí
Zaručené návody na zbohatnutí lákají svou snadností a vidinou pohádkových výdělků. Nepodlehnout je těžké. Mají ale jeden zásadní problém: nefungují. Ukážeme si to na systému, který slibuje zisk 300€ za hodinu.
4 nejdůležitější otázky, na které se zeptat klienta na první schůzce
Existují otázky, které výrazně zvyšují úspěšnost první schůzky. Které to jsou a jak vám pomohou?
