Články a aktuality
13 největších chyb investorů - Chyba č. 13: Pro stromy nevidí les
Vadí Vám ztráty u některých Vašich investic? Máte pocit, že to byla chyba? Možná Vám poradíme v posledním dílu našeho seriálu.
17 zaručených způsobů, jak ušetřit peníze a zbavit se nepříjemných dluhů
Pokud vám nebo vašim klientům přerůstají dlluhy přes hlavu, je nejvyšší čas zatáhnout za záchrannou brzdu...
2 tipy, jak správně začít obchodní schůzku
Taky na Vás působí lacině a neprofesionálně, když se Vám nějaký poradce nebo spíše prodejce snaží vlichotit do přízně tím, že Vám při vstupu do kanceláře/domácnosti začne hned něco chválit? Tak to nedělejte ani Vy! Dnes pro Vás máme dva jednoduché tipy, jak začít obchodní schůzku správně a profesionálně.
Proč Vás bonitní klienti nechtějí?
Protože na to nemáte – mentálně! Hlavní důvod, proč se naprosté většině finančních poradců nedaří získávat bonitní klienty je překvapivě jednoduchý (a složitý zároveň). Jde o nastavení ve Vaší hlavě!!!
Na co si dávat pozor u certifikátů I. část
při nízkých sazbách je stále obtížnější a obtížnější vyrobit investiční certifikáty. Aby certifikáty mohly ukázat na první pohled zajímavý výnos, musí někde slevit (např. z požadavků na jistotu).Dáme Vám pár tipů, na co se zaměřit při hodnocení nabídky certifikátů a jiných strukturovaných produktů.
Úspěšnost poradců u zkoušek EFA 2017
Chceme se Vám s něčím moc pochlubit. Z posledních tří certifikačních zkoušek EFPA máme o 75 % lepší úspěšnost než přípravné kurzy konkurenčních firem. Pokud přemýšlíte, zda investovat do sebe a svého byznysu a přihlásit se na Přípravný kurz KFP na certifikaci €FA - €uropean Financial Advisor a stále se nemůžete rozhodnout, tak čtěte dál …
Poplatky, poplatky, poplatky
Chcete, aby vám vaše dlouhodobá investice přinesla statisíce korun navíc, a přitom vás to nic nestálo? Odpověď, jak se vyhnout zbytečným poplatkům, najdete v našem dnešním článku Ing. Karla Kořeného, €FA.
Na co byste při prezentaci finančního plánu neměli nikdy zapomenout
V předminulém tipu jsme shrnuli 5 tipů, jak začít prezentaci finančního plánu. Dnes se s Vámi podělíme o důležitou zásadu, na co byste při prezentacifinančního plánu neměli nikdy zapomenout.
Klíčová součást portfolia pro nekonečnou rentu
Dividendy z akcií jsou velmi podstatnou součástí rentiérského portfolia. Budoucí dividenda je samozřejmě neznámá, ale přesto je na ni docela dobré spolehnutí. Dividenda v minulosti zajistila rentu minimálně 4 % ročně. Více se dozvíte v dnešním článku.
Pomůcka pro snadné počítání - pravidlo 72
Ve financích se často používá pravidlo 72. Pomůže nám rychle a snadno spočítat věci, které se nám v poradenství hodí a pomohou nám u klienta.
Zaměstnanecké akcie - nákup v emocích
Víme, že emoce jsou špatný rádce investora. V případě nákupu zaměstnaneckých akcií to platí dvojnásob. Proto při nabídce zaměstnaneckých akcií vypněme emoce a zapněme rozum. Lehko se řekne, těžko udělá. Proto posíláme několik rad.
Tahák pro prezentaci finančního plánu
V dnešním článku shrneme čtyři letošní texty, ve kterých Vám Petr Pavlásek radil, jak úspěšně prezentovat na druhé obchodní schůzce finanční plán do jednoho stručného "taháku"
Na co si dávat pozor u certifikátů II. část
V minulém díle jsme se dívali na „detaily“, které je třeba sledovat u certifikátů a strukturovaných produktů. Zaměřili jsme se na bariéru a její proražení. Nyní se podíváme na další velmi podstatné „detaily“.
Dluhopisy s malým výnosem a neviditelným rizikem
Občas se setkáme s dluhopisem, který se u nás běžně prodává a přitom nabízí nízký výnos při vysokém riziku. Ano, i takové investice jsou a prodávají se. Záleží totiž na tom, vůči čemu výnos poměřujeme.
Jak se odlišit od konkurence a zaujmout klienta již v prvním rozhovoru
V dnešním tipu Vám prozradíme, jak doporučujeme začít první rozhovor s klientem, abyste se odlišili od konkurence a zaujali klienta již v úvodní části rozhovoru.
Vítězové se střídají
Na mistrovství světa v hokeji nekraluje jeden tým dlouhých 20 let, ale vítězové se střídají. Není radno sázet na minulého vítěze a doufat, že samozřejmě titul obhájí. Stejně tak se i v investicích střídají vítězové a poražení. Málokdy se vítěz opakuje, někdy dokonce vítěz končí mezi poraženými v příští sezóně.
Jak se ptát klienta na jeho finanční cíle
V dnešním článku se s Vámi Petr Pavlásek podělí o zkušenosti a tipy KFP, jak se ptát na finanční cíle klienta tak, abyste jej vtáhli do rozhovoru a opravdu zaujali.
Jak se ptát klienta na jeho finanční zdroje
V dnešním článku se s Vámi Petr Pavlásek podělí o zkušenosti a tipy KFP, jak se ptát na finanční zdroje klienta tak, aby Vám klient všechny citlivé údaje řekl a měl z toho velmi dobrý pocit.
Jak rychle zaučit nováčka v poradenském týmu
Noční můrou zkušených poradců, kteří vyberou nového člověka do svého týmu, často bývá otázka, kde vzít čas na zaučování nováčka. Lze vůbec předat Vaše mnohaleté zkušenosti jinému člověku a jak dlouho to bude trvat? Dobrá zpráva je, že velkou část Vašeho knowhow můžete nového pomocníka naučit za pár týdnů a pokud máte správně nastavený zaučovací systém, bude Vás to stát minimum času. Prověřený návod k efektivnímu zaučování najdete v dnešním článku.
Za jak dlouho se peníze zdvojnásobí? Aneb finanční matematika maličko jinak.
poradce by měl umět trochu počítat, ale hlavně měl by vše umět jednoduše vysvětlit klientovi. Zkusme se na počítání, výnosy a finanční matematiku podívat trochu prázdninově. Podívejme se na matematiku bez počítání. Místo vzorečků si ukážeme grafy a čísla, která mohou změnit náš úhel pohledu a které snadno vysvětlíme klientům
