Články a aktuality
Výnosy jsou nižší, než nám marketing růžově lakuje
Z reklam a billboardů na nás útočí lákavé nabídky zhodnocení. V dobách, kdy jsou garantované výnosy bezpečných produktů blízko nule. Jedním z fíglů je zabalení produktu tak, abychom mohli mluvit o vysokém výnosu, který chce klient slyšet.Například garantované zhodnocení 5 % (za 4 roky) nebo výnos (až) 40 % (za 4 roky).Jednoduchá finanční matematika nám pomůže podobné fígle odhalit a podívat se pod lákavý obal produktu a vidět ho v ryzí nahotě.
Ať přestup mezi fondy není zbytečně drahý
Občas se stane, že potřebujete přestoupit mezi fondy. Jeden fond prodáte, jiný fond koupíte. Ale za jakou cenu prodáte a za jakou cenu koupíte? Nekoupíte náhodou dráž, než jste prodali? Pak by se Vám přestup zbytečně prodražil.
Nejsou dluhopisy jako dluhopisy: Rating
Často slýcháme, že se porovnávají výnosy dluhopisových fondů. V porovnání se nebere v potaz riziko, ale pouze výnos. Nebo se bere v potaz i riziko, ale pouze jako volatilita fondu. Ta měří, jak byl fond volatilní v minulosti. Při hodnocení dluhopisových fondů je také důležité podívat se, kam daný fond investuje. Jestli drží rizikovější dluhopisy nebo ty méně rizikové.
Na co si dát pozor u životního pojištění? Na pojistné podmínky!
V dnešním článku Vám jednatel firmy EuropeanCompensationServices s.r.o. Mgr. Lukáš Kaplan, EFA ukáže klíčové kritérium, podle kterého byste měli svým klientům vybírat životní pojištění. Jak asi správně tušíte, cena rozhodně není kritérium číslo jedna …
Jak se vyznat v nákladech IŽP během 5 minut
.jpeg)
O nákladech životního pojištění jsme již slyšeli mnohé. Slyšeli jsme, že životní pojištění je drahým produktem pro zhodnocování peněz. Jak to ale umět vysvětlit klientovi a jak mu to dokázat?
Jaké trhy jsou klíčové a jaké jsou malinkaté
Často vídáme portfolia, která jsou zainvestována do akcií a jsou zdánlivě diverzifikovaná. Nesází na jednu kartu, ale obsahují několik fondů. Problém je v tom, že všechny fondy jsou z malých koutků investičního světa. Investor má pocit, že hodnotu jeho portfolia ovlivňuje to, jak se bude dařit světové ekonomice a světovým firmám. Hodnotu jeho portfolia ovšem ovlivňuje pouze pár firem z jednoho koutu světa a to ještě často z jednoho sektoru.
Růst Vašeho byznysu o 50 % za 12 měsíců
Budujete svoji poradenskou firmu a chcete systematicky vzdělávat poradce ze svého týmu (včetně sebe)? Pak si možná kladete otázku, jak máte začít, do čeho se pustit jako první, prostě jak by měl vypadat rozvojový plán pro poradce Vaší firmy, aby vzdělání přinášelo i růst produkce?
Bonus certifikáty jsou rizikovější, než se zdají
Bonus certifikáty jsou často nabízeny jako konzervativní investice. Riziko bonus certifikátů je vyšší, než se na první pohled může zdát. Bonus certifikát může prodělat i přes 50 % hodnoty investice.
Jak si uvolnit ruce na VIP klienty?
Čím lepší jste poradce, tím dříve se dostanete do situace, kdy přestáváte stíhat obsluhovat stávající spokojené klienty. Spokojení klienti Vás spontánně doporučují dále, takže máte nový byznys, ale pokud neuděláte systémovou změnu, hrozí situace, že ze spokojených klientů se stanou nespokojení.
Měnová diverzifikace
Často sledujeme vývoj měn a klademe si otázku: Poroste měna nebo bude klesat? Máme investovat v euru, dolaru nebo v koruně? Raději se držme dlouhodobé strategie než aktuálních nálad.
Dalších 10 tipů pro nastartování vaší poradenské praxe
Přinášíme vám další rychlé inspirativní tipy, jak získat nové klienty, budovat s nimi dlouhodobé vztahy, zvýšit provize a zefektivnit vaši práci finančního poradce.
5 kroků, jak z průměrného servisu udělat výjimečný zákaznický zážitek
Na klienty se ze všech stran valí nabídky finančních služeb. To znamená jediné: musíte se mnohem víc snažit, abyste si udrželi náskok před konkurencí a upevňovali vztahy s loajálními klienty, kteří vás doporučují.
Kde a jak se bránit při neoprávněném jednání pojišťoven?
U regresních nároků pojišťoven, tj. situace, kdy pojišťovna vymáhá úhradu vyplacené částky po klientovi, nemusí být pojišťovna vždy v právu.
5 klíčových marketingových strategií, bez kterých se neobejdete
i ten nejlepší nezávislý finanční poradce se neobejde bez marketingu. Které marketingové strategie vám za váš čas, úsilí a peníze přinesou nejvíce užitku?
Co se naučíte v kurzech EFA pro poradenskou praxi
v KFP máme za sebou již 5 kurzů přípravy na zkoušky EFA a já stále a stále nacházím nové věci, které jsou součástí kurzu a které jsou velice praktické a které poradce využije v praxi. Že jsou věci opravdu praktické a použitelné si uvědomuji při komunikaci s klienty i s poradci. Každou chvíli mě potěší mail od nějakého Efáka s dotazem typu: „Petře, vím, že jsme to na kurzu brali, ale potřeboval bych si jen ověřit, jestli to používám správně.“ O pár zajímavých tipů jsem se rozhodl s Vámi podělit v seriálu, který jsme pro Vás připravili. Jsou to tipy, které kloubí teorii i praxi. Pro větší srozumitelnost někde nepůjdeme do velkého teoretického detailu. Kdo by měl zájem, může si teoretické znalosti doplnit. Třeba v literatuře nebo na některém kurzu.
7 námitek klientů proti dlouhodobým investicím
Máte obavy z dlouhodobých investic? Nebo se s tím setkáváte u svých klientů a nevíte, jak reagovat? Přečtěte si zkušenosti a rady Karla Kořeného, €FA™.
Klient je zachráněn! Hurá!
Jako poradci se určitě setkáváte s tím, že vám různí „poradci“ přetahují klienty. Asi se vám nejednou stalo, že váš dlouholetý klient potkal známého, který se také živí jako poradce a tento poradce mu nabídl „úžasný produkt“ – IŽP na spoření. Dáme vám pár tipů, jak si svého klienta můžete ochránit.
Akcie nevydělávají 10 % ročně
Akciové trhy v minulosti vydělávaly 10 % ročně, ale pozor na slovíčko v průměru 10 procent ročně. Představa o 10% růstu vede k různým mylným poradenským závěrům.
5 způsobů, jak přimět vaše klienty, aby vás doporučovali
V dnešním světě už obchodníci nejsou těmi nejlepšími prodejci. Těmi jsou nadšení klienti, kteří pějí chválu na vaše služby všude, kam přijdou.
Bez metodik nemůžete patřit k elitě
Stejný problém (za předpokladu, že se nic jiného nezměnilo), by se měl pokaždé řešit stejným způsobem. To většina lidí očekává, když jde k zubaři, nechá si spravit auto nebo si nechá radit, co má dělat s penězi. Elitní poradcům se standardizací jejich práce pomáhají metodiky.
